Grundlagen / Regeln

Grundlagen

Auch in finanziell guten Zeiten sollten Sie sich regelmäßig folgende Fragen stellen:

  • Wie sieht meine finanzielle Situation aktuell aus?
  • Was kann ich tun, um Vermögen aufzubauen?
  • Wann kann ich es mir leisten, in Ruhestand zu gehen?
  • Wie bin ich im Krankheits- oder Berufsunfähigkeitfall abgesichert?
  • Wie ist meine Familie versorgt?

Profitieren Sie von unserer langjährigen Erfahrung und hohen Expertise für Ihren individuellen Finanzplan!

Am Anfang jedes privaten Finanzplanes steht die systematische Analyse der Lebensumstände und Vermögensverhältnisse. Die eigentliche Arbeit besteht dann in der Erarbeitung eines Risikoprofils, das auch alle Erwartungen für Vorsorge und Alterssicherung enthält.

Auftragsvergabe: Grundlage des Vertrages zwischen uns und Ihnen sind Auftragsumfang und Ihre Prioritäten, Auftragshonorierung sowie die Bestandteile der Analyse und deren Fälligkeit. Auch Haftungsfragen werden angesprochen. Alle Vereinbarungen werden schriftlich niedergelegt.

Datenaufnahme: Ohne eine komplette Basis ist keine professionelle Arbeit möglich. Deshalb nehmen wir zu Beginn unserer Arbeit alle Daten über Vermögen, Verbindlichkeiten, Einnahmen und Ausgaben und bestehenden Verträgen auf. Auch persönliche Informationen sind wichtig, um Ihr Anlagerisiko-Profil besser einschätzen zu können. Dazu gehören auch Ihre Wünsche und Ziele.

Analyse und Planung: Die aufgenommenen Daten werden professionell bewertet und sind die Grundlage für die Berechnungen und Prognosen nach den Grundsätzen ordnungsmäßiger Finanzplanung (GoF) bzw. Grundsätzen ordnungsmäßigem Estate Planning (GoEP). Dabei stehen Ihre persönliche Berufsund Lebenssituation und Ihre Ziele im Vordergrund. Der individuelle Finanzplan und/oder Nachfolgeplan wird entwickelt und mit umsetzungsfähigen Empfehlungen zur Optimierung der finanziellen Situation versehen. Dabei spielt besonders die Vernetzung optimaler Anlagen mit steuerlichen und rechtlichen Rahmenbedingungen eine Rolle. Denn nur die Interaktion aller Faktoren ergibt ein korrektes Gesamtbild.

Strategiegespräch und Dokumentation: Alle Analysen und Planungen von uns in nachvollziehbarer Form aufbereitet. Wir legen dabei offen, aufweichen Annahmen unsere Schlussfolgerungen basieren. Analyse-Ergebnisse und Empfehlungen werden mit Ihnen im Detail besprochen. Dabei stehen Verständlichkeit und Anschaulichkeit im Vordergrund. Wir reden kein Finanzkauderwelsch, sondern geben klar nachvollziehbare Empfehlungen.

Betreuung: Wir übernehmen auf Ihren Wunsch auch die Umsetzung der Empfehlungen. Periodische Aktualisierung der Analysen und Planungen können ebenfalls ein Bestandteil des Auftrags sein. In diesem Fall werden die Empfehlungen den veränderten persönlichen und gesamtwirtschaftlichen Entwicklungen regelmäßig angepasst.